Deze KPI's helpen je begrijpen hoe goed je beleggingsstrategie en timing werken. Ze geven inzicht in rendement, risico en de impact van je cash-bewegingen.
1. Netto Inleg vs. Waarde
#1 Absolute Winst
+ € 1.300
"Ben ik rijker geworden in harde euro's?"
Hoe werkt het? Huidige Waarde min (Totaal Stortingen - Totaal Opnames). Dit is simpelweg: wat zit er nu in de pot versus wat heb ik er netto ingestopt?
Jouw Situatie
Je hebt netto € 76.317 eigen geld in de pot zitten. De pot is nu € 86.348 waard.
✓+ € 10.031 Winst. Dit is het bedrag dat je daadwerkelijk "verdiend" hebt bovenop je eigen spaargeld.
2. TWR (Time-Weighted Return)
#2 Strategie
+ 25,8%
"Hoe goed was mijn beleggingsstrategie?"
Hoe werkt het? Knipt rendement op in stukjes bij elke storting/opname. Negeert hoeveel geld je wanneer inlegde. Dit is de "zuivere" prestatie van je strategie.
Jouw Situatie
Je aandelen deden gemiddeld: +25,8% over de gehele periode. Dit is vergelijkbaar met hoe een benchmark (bvb. S&P 500) gemeten wordt.
✓De Strategie werkt. Gebruik dit cijfer om te vergelijken met een index. Als de S&P 500 +160% deed, dan underperformde je wel.
3. MWR / IRR (Money-Weighted Return)
#3 Timing
+ 12,0%
"Hoe goed was mijn timing?"
Hoe werkt het? Weegt het rendement zwaarder in periodes dat er veel geld in de pot zat. Dit laat zien of je geld op goede momenten hebt gestort of opgenomen.
Jouw Situatie
Je stortte veel geld vlak na een stijging en haalde geld weg tijdens een daling. Je persoonlijke rendement is daardoor 12% in plaats van 25,8%.
⚠Timing kan beter. MWR (12%) is lager dan TWR (25,8%). Je hebt door je acties rendement verloren.
4. Sequence Risk (Volgorderisico)
#4 Risico
27%
"Heb ik mijn herstel onmogelijk gemaakt?"
Hoe werkt het? Kijkt naar het % opname ten opzichte van de portefeuillewaarde op een dieptepunt. Een hoge opname tijdens een dip is gevaarlijk.
Jouw Situatie
Je nam € 21.000 op in totaal. Als dit op een dieptepunt was, verkocht je aandelen "in de uitverkoop". Dat geld profiteerde niet van het herstel.
⚠Let op bij opnames. Grote opnames tijdens dalingen zijn definitief rendementsverlies.
5. CAGR (Compound Annual Growth Rate)
#5 Jaarlijks
+ 4,1%
"Is dit de moeite waard per jaar?"
Hoe werkt het? Het gemiddelde groeipercentage per jaar, alsof het een spaarrekening was met rente op rente. Formule: (Eindwaarde/Beginwaarde)^(1/jaren) - 1
Jouw Situatie
Over 5,7 jaar is je CAGR 4,1%. Stel dat je dit resultaat pas na 10 jaar had bereikt, dan zou de CAGR slechts 2,3% zijn.
📊Realiteitscheck. Vergelijk met een simpele ETF of spaarrekening. Is al dat actieve handelen meer waard dan passief beleggen?
TWR vs MWR vs CAGR Vergelijking
Performance Analyse
Time-Weighted Return (TWR)
—
Onafhankelijk van cashflows
Money-Weighted Return (MWR)
—
Gewogen naar timing
CAGR
—
Compound Annual Growth Rate
Max Drawdown
—
Grootste daling van piek
Cumulatief Rendement vs S&P 500 Benchmark
Performance per Asset (Winst/Verlies)
Rolling 1-Year Returns
Portfolio Holdings
Totaal Posities
—
Actieve holdings
Grootste Positie
—
—
Beste Performer
—
—
Slechtste Performer
—
—
Allocatie per Asset
Sector Verdeling
Alle Posities
Symbol
Naam
Aantal
Koers
Waarde
Kostprijs
P&L
P&L %
Laden...
Transactie Geschiedenis
Totaal Transacties
—
—
Totaal Gekocht
—
— aankopen
Totaal Verkocht
—
— verkopen
Gerealiseerde P&L
—
Uit verkopen
Datum ↕
Type ↕
Symbol
Aantal ↕
Prijs ↕
Totaal ↕
Fee
Laden...
ETF Vergelijker
Vergelijking
Metric
Selecteer ETFs om te vergelijken
Performance Vergelijking (genormaliseerd naar 100)